5 maneras de maximizar los reembolsos de seguros

Mercado Pago | ¿Cómo hacer una devolución de dinero? (Noviembre 2024)

Administrar el ciclo de ingresos de manera eficiente no es una tarea fácil y requiere su atención constante. Cada fase del ciclo de ingresos, desde el momento en que un paciente tiene una cita programada hasta el momento en que recibe el pago de la compañía de seguros, es igualmente importante para maximizar los reembolsos de seguros.

Es vital para la estabilidad financiera del hospital o la oficina del médico contar con un proceso establecido para cada fase del ciclo de ingresos. No solo recibirá los pagos de manera oportuna, sino que también reducirá la carga del personal de facturación, mantendrá bajos los costos administrativos y, lo que es más importante, mantendrá una relación positiva con sus pacientes.

1. Verificación del seguro

El ciclo de ingresos debe comenzar antes de la llegada del paciente. Tan pronto como se haga la cita, se debe verificar la información del seguro del paciente. Debido a que la información del seguro puede cambiar en cualquier momento, incluso para los pacientes normales, es importante que el proveedor verifique la elegibilidad del miembro cada vez Se prestan servicios. Los beneficios de obtener una verificación de seguro antes de la llegada del paciente incluyen:

Reducir las denegaciones de reclamaciones debido a información no válida del paciente
Obtener autorizaciones previas.
Asegurar un registro más rápido y / o habilitar el registro previo
Verificar qué servicios médicos están cubiertos / no cubiertos
Obtenga información sobre el copago, el coseguro y el deducible del paciente

2. Colecciones por adelantado

La forma más rápida de aumentar el flujo de efectivo y mejorar las tasas de cobro es cobrar la responsabilidad del paciente por adelantado. Los pacientes están menos dispuestos a pagar o son difíciles de contactar una vez que se han realizado los servicios. En lugar de esperar hasta la etapa de cobranza del ciclo de ingresos, los proveedores deben aprovechar la oportunidad de discutir temas financieros y cobrar los pagos de los pacientes al inicio del proceso. Antes de su llegada, notifique a los pacientes cuál será su responsabilidad estimada y hágales saber que se debe pagar antes de que se realicen los servicios.

Además, la asesoría financiera puede ayudar a determinar la elegibilidad de un paciente para asistencia pública, atención de caridad o planes de pago, lo que también puede ser difícil una vez que el paciente ya haya recibido tratamiento. Este proceso ayudará a minimizar la carga de trabajo del personal de facturación, así como a mejorar los esfuerzos de cobro.

3. Codificación de reclamos limpios

Presentar un reclamo limpio es la única forma de garantizar el pago correcto la primera vez. La facturación correcta la primera vez evitará demoras en el procesamiento de reclamaciones y, en algunos casos, un reembolso más alto. Un reclamo limpio es aquel que se completa con precisión de acuerdo con las compañías de seguros y las pautas de facturación del gobierno federal.

Un desafío importante para los proveedores es identificar y adherirse a las reglas específicas del operador relacionadas con la codificación. Aunque los problemas de codificación no son la única razón para los rechazos de seguros, a veces se pueden pasar por alto debido a un reembolso más bajo en comparación con otros rechazos que pueden no tener reembolso, como información incorrecta del paciente. Es realmente importante que el personal de codificación y facturación mantenga actualizada la información sobre las pautas de facturación para todos los operadores.

Recuerde asegurarse de que la información del paciente sea precisa para evitar rechazos también.

4. Manejo inmediato de denegaciones

La mayoría de las compañías de seguros deben pagar la reclamación o presentar una denegación por escrito dentro de los 30 días posteriores a la recepción. Un reclamo que no se haya procesado en un plazo de 30 días está sujeto a multas por intereses, sin embargo, el pago de intereses no está en su objetivo. Tu objetivo es que te paguen lo más rápido posible. Tomar un enfoque proactivo para manejar los rechazos puede mejorar sustancialmente los días de AR.

Haga que su personal de facturación haga un seguimiento de las reclamaciones en 10 días hábiles de las reclamaciones electrónicas facturadas y 15 días hábiles de facturas en papel para asegurarse de que se haya recibido la reclamación y para averiguar si la reclamación ya se ha procesado.
Si una reclamación ya ha sido denegada, un representante de reclamaciones puede informarle por teléfono en lugar de que usted espere a que la denegación llegue por correo. Se puede hacer una acción correctiva inmediata.
Si no se ha recibido una reclamación, lo sabe mucho antes para volver a enviar la reclamación.

5. Revisión de pago

El último paso para administrar el ciclo de ingresos es revisar los pagos para verificar su exactitud. Asegúrese de recibir el reembolso total de su contrato de seguro. A veces se puede hacer un reembolso más bajo debido a un error de codificación o posiblemente un error de pago realizado por la compañía de seguros. Cualquier inconsistencia se debe abordar con prontitud para que se pueda resolver de manera oportuna.